Кредит через посредника: как мошенники обманывают казахстанцев

Преступники объясняют это тем, что деньги отправили по ошибке на чужой счёт и просят вернуть их владельцу, что добросовестные граждане чаще всего и делают становясь жертвой обмана. На самом деле, пришедшая на счёт сумма была ничем иным, как полученным на имя жертвы займом.

1. Если работа с коллекторами не принесла результатов, то кредитная компания подает в суд на должника.
2. Ожидается, что Сингапур станет первой страной в мире, использующей распознавание лиц в национальной системе идентификации.
3. Это технология распознавания человека по изображению лица, отпечатку пальца, голосу, радужной оболочке глаза или даже по узору вен на ладони.
4. Злоумышленники изобрели новые схемы, чтобы обмануть как можно большее число казахстанцев и заполучить их персональные сведения.
5. Но в нем указано, к примеру, что вы перечисляете им деньги на безвозмездной основе, в благотворительных целях.

Они выходят на связь к клиентам от лица неизвестных, точнее выдуманных, финансовых структур. В странах СНГ такой вид мошенничества получил распространение в период пандемии. По словам Анатолия, лицензированные МФО сами по себе не могут являться какой-то мошеннической структурой. Ранее самым распространенным видом мошенничества являлось оформление мошенниками займа на третье лицо, используя персональные данные жертвы. Масштаб проблемы иллюстрируют данные Министерства внутренних дел. «Для совершения преступной деятельности мошенники используют различные методы, включая социальные сети, а также размещают ложные интернет-объявления, создают поддельные страницы и сайты», — уточнили в МВД.

Товарные кредиты

В случае одобрения микрокредита, мошенники просят заемщиков перевести всю сумму займа или ее часть на баланс указанного ими номера телефона для якобы досрочного закрытия полученного займа и направления новой заявки. Они убеждают заемщиков, что так надо обязательно сделать, чтобы система скоринга кредитной организации считала их “лояльными клиентами” и в дальнейшем позволила взять сумму в разы больше, – комментирует эксперт. -Либо же мошенники обманным путем получают персональные и платежные данные заемщиков, и, соответственно, доступ к их онлайн-банкингу, к примеру, через приложение AnyDesk. Затем они переводят все средства со счетов граждан на счета третьих лиц – дропперов или на баланс подставных номеров телефона, затем выводят эти деньги и удаляют переписку.

Все
эти способы – обман, который может обернуться для горе-заемщика самыми
непредсказуемыми последствиями. Вместе с тем те заемщики, у которых уже есть действующие кредиты, могут столкнуться с другим видом мошенников – они предлагают взять обязательства по оплате ссуды на себя. Для этого клиенту необходимо оплатить только часть от общей суммы – от 10 до 40%. Впоследствии эти посредники высылают клиенту сообщение на мобильный телефон через специальные сервисы подмены номера, что кредит погашен. Сейчас финрегулятор обсуждает с рынком возможность сверять идентификационные данные клиентов микрофинансовых организаций с данными мобильных операторов.

Чаще других такими услугами пользуются жители южных регионов

Если вы столкнулись с мошенничеством, вам необходимо письменно обратится в организацию, в которой на вас оформили микрокредит. Организация обязана провести проверку по вашему обращению, в случае подтверждения вашей непричастности к получению микрокредита, организация вправе самостоятельно аннулировать его. Обязательно обратитесь в правоохранительные органы для привлечения к уголовной ответственности виновных лиц”, – заключает Сергей Бойко. Как поясняется на сайте регулятора, ломбарды и кредитные товарищества теперь могут выдавать займы населению только после прохождения учётной регистрации.

Пострадавшие могут узнать о «висящем» кредите только через несколько месяцев. При этом, помимо общей суммы вновь обретённого долга, пострадавший получает значительный счёт за просрочку выплат по кредиту, которого он никогда не брал. Эксперт считает, что лучшим способом избежать интернет мошенничества будет полный запрет оформления кредитов онлайн. Причины, по которым граждане решили
обратиться к мошенникам, самые разнообразные.

Как защититься от агрессивных судебных исполнителей?

Многие страны пытаются внедрить биометрию не только для займов. Эта же схема может реализовываться в несколько изменённом виде. Мошенники также находят жертву на онлайн-досках объявлений купли-продажи. Преступники под видом покупателей связываются с продавцом и выражают готовность перевести на счёт оплату. В этом случае преступники запрашивают не ИИН, а номер счёта получателя, т.к по номеру карты оплата, якобы, не проходит. Мошенники могут успешно завершить сделку с продавцом, однако спустя некоторое время жертве на счёт поступает дополнительная, более крупная сумма денег.

«С развитием онлайн-услуг число интернет-мошенничеств возросло в 2,3 раза.

Оформить подписку

В качестве альтернативы используется Liveness — автоматическая процедура определения подвижности человека, разработанная командой Verigram. Если кредит не будет оплачен, кредитору Закон от 1995 года о банках и банковской деятельности в Казахстане придется обратиться в коллекторскую организацию, а затем и в суд, чтобы взыскать долг. Кредитор имеет право потребовать возвратить займа за счет общего имущества супругов.

Банки и МФО работают только на основании лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и не оформляют безвозвратные кредиты. «Чтобы оформить кредит, не нужно платить
никаких процентов за оформление. Единственная комиссия, которая может налагаться со стороны некоторых
финансовых организаций, это страховой сбор, однако это не общая практика. Более
того, любую информацию о кредитах можно найти самостоятельно на сайте любой
финорганизации. Помните, что в кредитных отношениях участвуют только две
стороны – заемщик и кредитор. Обращаясь к сомнительным «помощникам», вы в
лучшем случае потеряете деньги, а в худшем – станете должником целой группы
преступников», – предупреждают в Solva.

Принудительное взыскание или что скажет суд?

При получении карты Aadhaar гражданин Индии предоставляет не только стандартные данные (имя, дата рождения, возраст, пол, адрес и т. д.), но и биометрию. Эта информация хранится в центральной базе данных, управляемой правительством Индии. Поправки к закону «О деятельности микрофинансовых организаций» являются своевременными. И это не только из-за пандемии и роста случаев мошенничества в онлайн-кредитовании.

Связавшись с ним, якобы можно получить сумму от одного до девяти миллионов тенге. Это значит, что потенциальному заёмщику первым делом нужно проверить наличие справки о государственной регистрации (перерегистрации) кредитной организации, в которой он намеревается взять заём. Для того чтобы реструктурировать заём, клиент должен в течение 30 дней после даты наступления просрочки обратиться в кредитную организацию с письменным заявлением. Нужно указать причины возникновения просрочки, предложить свои варианты возможной реструктуризации и представить документы, подтверждающие снижение доходов и невозможность платить по займу. До этого у меня не было задолженностей, даже если и были кредиты, я их погашал. Мне удалось вычислить МФО, которая записала меня как должника и подала в суд.

Профессиональные обманщики: какие виды мошенничества будут актуальны в 2024 году

С 1 октября 2021 года вступили в силу законодательные поправки, которые касаются единого правового режима урегулирования банками и микрофинансовыми организациями проблемной задолженности заёмщика. Если вам предлагают получать прибыль за счёт привлечения новых участников, внесения определённой суммы или предлагают для этого заложить имущество – вероятнее всего, вы столкнулись с финансовой пирамидой. На сегодняшний день риск стать жертвой финансовых злоумышленников очень велик. В том числе пытаются взломать программное обеспечение или войти в полное доверие к потенциальным жертвам, чтобы они сами передали деньги мошенникам, но МФО также улучшают свои системы по противодействию указанным кейсам.

1. Причина преступного разгула мошенников — цифровизация и существенное упрощение процедуры потребительского кредитования.
2. Сперва перепроверьте информацию на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
3. Жертвами таких мошенников становятся те, кто находится в поиске «выгодных» кредитов, срочных и легких денег взаймы.
4. Ещё один приём злоумышленников – звонок от лица финансовой организации.
5. Самое интересное, что такой код, который на самом деле выслал не банк, а звонящие мошенники, может активировать приложение личного кабинета клиента, и мошенники получат полный доступ к вашему счёту.

Так, например, страница «mfo.delleete» обещала быстрое удаление всех микрозаймов онлайн, удаление кредитной истории и долгов под лозунгом «Жизнь без кредитов! Дмитрий Акмаев советует обращаться в правоохранительные органы либо в департамент защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка с письменным заявлением. Никаких кредитных посредников между клиентами и финансовыми организациями не существует.

История успеха интернет связи

Также существуют другие схемы, с которыми некоторые граждане уже столкнулись, – это «черные кредиторы» или кредитные посредники. Чаще всего они предлагают услуги по оформлению «льготных онлайн-кредитов», «микрозаймов с низкой процентной ставкой», «честных кредитов без переплат». Для них не имеет никакого значения, плохая ли кредитная история у заемщика, каков у него уровень дохода, официально ли он трудоустроен, есть ли у него пенсионные отчисления. Жертвами таких мошенников становятся те, кто находится в поиске «выгодных» кредитов, срочных и легких денег взаймы. Причина преступного разгула мошенников — цифровизация и существенное упрощение процедуры потребительского кредитования.

Эпизодов интернет-мошенничества нераскрытыми остались около 3,5 тыс. В 2020 году их число выросло еще в 2,5 раза, до 19,9 тыс., но до стадии производства сумели довести лишь 3 тыс. Материальный ущерб от таких преступлений за этот же период вырос более чем в 20 раз — с 11,4 млрд до 242,7 млрд тенге в год. За 10 месяцев 2021 года этот показатель составил 65,5 млрд тенге и продолжает расти. Почти 57 млрд тенге из этой суммы составляют прямые убытки граждан, то есть наименее защищенной категории общества.

Мошенничество: «Займы через WhatsApp предлагают казахстанцам»

Пеня начисляется в процентах, оговоренных в договоре или по законодательству. Получить дополнительную консультацию в Агентстве можно через мобильное приложение «Fingramota Online» или call-центр по номеру «1459» (звонок бесплатный). Для введения дактилоскопической функции нужна подвязка человека микрозайм петропавловск к базам МВД и Минюста. В службе безопасности отмечают, что
компания регулярно обращается в правоохранительные органы с жалобами на
мошеннические объявления. Но, к сожалению, это не дает результата, поскольку
сами заемщики, попавшие в руки аферистов, редко сообщают о таких фактах.

При потере или краже вашего удостоверения личности, важно незамедлительно обратиться в органы внутренних дел. Сотрудники полиции должны выдать вам справку о получении вашего заявления.